一、項(xiàng)目名稱：
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某大型省屬集團(tuán)財(cái)務(wù)公司戰(zhàn)略規(guī)劃咨詢項(xiàng)目
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二、客戶背景：
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客戶是某省屬大型國(guó)有企業(yè)旗下的財(cái)務(wù)公司，是集團(tuán)旗下非銀行金融機(jī)構(gòu)，擁有財(cái)務(wù)公司、融資租賃、保理等牌照，旨在打造國(guó)企產(chǎn)融結(jié)合模式的新標(biāo)桿。
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三、客戶關(guān)鍵問(wèn)題：
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業(yè)務(wù)資質(zhì)需要進(jìn)一步拓展。財(cái)務(wù)公司受資金集中度影響，監(jiān)管評(píng)級(jí)提升受限，影響業(yè)務(wù)資質(zhì)獲??；客戶旗下資產(chǎn)公司主營(yíng)不良資產(chǎn)投資，但目前為止均在二級(jí)市場(chǎng)開(kāi)拓業(yè)務(wù)，無(wú)地方AMC牌照，在業(yè)務(wù)資源獲取方面較專業(yè)AMC公司稍弱。
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資源配置能力待提高。客戶旗下有多家業(yè)務(wù)子公司，可為集團(tuán)系內(nèi)外提供融資租賃、保理等各類綜合性金融服務(wù)，但在業(yè)務(wù)資源、人力資源、項(xiàng)目資金等的配置上，還需進(jìn)一步提升專業(yè)化能力。
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市場(chǎng)潛力待挖掘。作為集團(tuán)產(chǎn)融板塊的平臺(tái)公司，客戶目前正處于整合階段，整體勢(shì)能尚未發(fā)揮，同業(yè)業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、租賃業(yè)務(wù)、不良資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)等市場(chǎng)化業(yè)務(wù)的拓展廣度與深度、市場(chǎng)份額占有率等均有較大的提升空間。
資金管理能力待提高。受資金來(lái)源渠道單一影響，客戶面臨資金歸集不足的問(wèn)題；而其他成員單位按月報(bào)送資金計(jì)劃，又導(dǎo)致公司對(duì)資金管理計(jì)劃性不足，進(jìn)而產(chǎn)生資金期限錯(cuò)配問(wèn)題。
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四、正略咨詢解決方案：
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為協(xié)助客戶實(shí)現(xiàn)“十四五”時(shí)期的高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展，解決公司面臨的主要問(wèn)題，項(xiàng)目組通過(guò)四大階段，與客戶攜手合作，完成了公司戰(zhàn)略規(guī)劃設(shè)計(jì)工作，并推動(dòng)規(guī)劃落地實(shí)施。
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階段一：標(biāo)桿的金融企業(yè)經(jīng)驗(yàn)借鑒，它山之石可以攻玉。項(xiàng)目組選取具典型意義的標(biāo)桿企業(yè)進(jìn)行對(duì)標(biāo)分析，從產(chǎn)融協(xié)同、集團(tuán)內(nèi)業(yè)務(wù)協(xié)同、頂層設(shè)計(jì)、風(fēng)控管理等方面進(jìn)行深刻剖析，通過(guò)行業(yè)標(biāo)桿企業(yè)的最佳實(shí)踐為公司的未來(lái)發(fā)展提供參考。重點(diǎn)在爭(zhēng)取金融牌照、業(yè)務(wù)協(xié)同發(fā)展、關(guān)鍵人才引進(jìn)、專業(yè)化管理、風(fēng)險(xiǎn)管理體系搭建、金融科技支撐、拓展融資渠道等方面吸取優(yōu)秀經(jīng)驗(yàn)。
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階段二：頂層設(shè)計(jì)指引，搭建公司整體戰(zhàn)略。依托于當(dāng)前的業(yè)務(wù)板塊，整合集團(tuán)內(nèi)金融資源，搭建涵蓋內(nèi)部銀行、不良資產(chǎn)管理、供應(yīng)鏈金融、投資管理、基金等在內(nèi)的多元金融服務(wù)體系，形成1個(gè)資本運(yùn)作平臺(tái)、5類現(xiàn)有業(yè)務(wù)（內(nèi)部銀行、特殊資產(chǎn)、融資租賃、商業(yè)保理、投資管理）和N個(gè)新牌照的“1+5+N”的業(yè)務(wù)體系。
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階段三：明確演進(jìn)路徑，落實(shí)重點(diǎn)項(xiàng)目。明確“十四五”期間每一年的重點(diǎn)工作任務(wù)，逐步推進(jìn)存量業(yè)務(wù)做強(qiáng)和新增業(yè)務(wù)落地，并通過(guò)七大重點(diǎn)項(xiàng)目確保戰(zhàn)略落地和目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。在金融服務(wù)能力提升、資金歸集突破、不良資產(chǎn)管理提升、投資品種多元等方面，與重點(diǎn)項(xiàng)目進(jìn)行對(duì)應(yīng)和掛鉤，并將責(zé)任落實(shí)到具體的組織與部門(mén)，實(shí)現(xiàn)“責(zé)任上肩”。
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階段四：明確管理提升計(jì)劃，全面支撐業(yè)務(wù)發(fā)展與戰(zhàn)略實(shí)施。針對(duì)公司在管理方面存在的問(wèn)題和不足，制定五大管理提升計(jì)劃，包括組織管控精細(xì)化、團(tuán)隊(duì)管理專業(yè)化、業(yè)務(wù)協(xié)同模式化、金融風(fēng)控實(shí)質(zhì)化、科技建設(shè)信息化，全面提升公司內(nèi)部管理水平，全方位保障客戶戰(zhàn)略的順利實(shí)施。
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五、項(xiàng)目效果：
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本次項(xiàng)目推動(dòng)集團(tuán)內(nèi)金融資源整合，歸集金融力量形成合力，明確了“十四五”的發(fā)展策略與目標(biāo)，并將目標(biāo)分解到每年，落實(shí)到各責(zé)任主體。設(shè)計(jì)牌照獲取計(jì)劃，逐步完善金融牌照布局，并將目標(biāo)分解到各責(zé)任主體；與兄弟單位形成戰(zhàn)略合作，為兄弟單位提供多元化金融服務(wù)，同步提升資源配置能力，挖掘內(nèi)部市場(chǎng)機(jī)會(huì)，提升資金歸集能力。圍繞中后臺(tái)管理部門(mén)制定專項(xiàng)能力提升計(jì)劃，從前臺(tái)、中臺(tái)、后天三個(gè)方面進(jìn)行通盤(pán)考慮和整體設(shè)計(jì)，助推客戶核心競(jìng)爭(zhēng)力進(jìn)一步提升，金融服務(wù)能力更上一個(gè)新臺(tái)階。